Avaliar corretamente uma empresa antes investir em ações é uma das habilidades mais importantes para qualquer investidor. Para quem quer investir no Mercado de ações dos EUA, compreensão indicadores financeiros é crucial para tomar decisões informadas. Se você está pensando em investir em ações ou ETFs, este artigo mostrará como analisar uma empresa e por que ela é relevante para seus investimentos.

Como escolher as melhores ações para investir

Escolher ações não é apenas uma questão de intuição; você precisa de uma abordagem estratégica. De acordo com muitos especialistas, investindo em uma empresa é como formar um relacionamento de longo prazo. Portanto, é essencial garantir que a empresa seja financeiramente sólida e alinhada com suas metas de investimento.

Há duas abordagens principais:

• Análise técnica: Concentra-se em gráficos e padrões de preços para prever curto prazo movimentos.
• Análise fundamental: examina relatórios financeiros, gerenciamento e outros fatores-chave da empresa para obter uma visão de longo prazo.

Para iniciantes, fundamental análise é recomendado, pois ajuda você a entender se uma empresa está financeiramente saudável antes de comprometer seu dinheiro.

Demonstrações financeiras: a chave para avaliar uma empresa

Analisando demonstrações financeiras é fundamental para avaliar a viabilidade de um investimento. Abaixo estão as três principais demonstrações financeiras e as principais métricas que você precisa conhecer:

1. Balanço

O balanço fornece uma visão detalhada da empresa bens, passivos, e capital próprio. Isso mostra se a empresa tem uma posição ativa favorável em relação aos seus passivos, o que é crucial para medir a estabilidade financeira.

Métricas principais:

• Relação atual: Essa métrica mede a capacidade da empresa de cobrir suas dívidas de curto prazo.

Fórmula: Índice atual = ativo circulante/passivo circulante.

Exemplo: Se uma empresa tiver $5 milhões em ativos circulantes e $3 milhões em passivos circulantes, seu índice atual seria: $5 milhões/$3 milhões = 1,67. Isso indica que a empresa pode cobrir suas dívidas de curto prazo, um bom sinal de saúde financeira.

• Relação dívida/patrimônio líquido: Essa métrica mede quanto da empresa é financiado por dívidas em comparação com o patrimônio líquido.

Fórmula: Dívida em patrimônio líquido = dívida total/patrimônio líquido.

Exemplo: Se uma empresa tiver $10 milhões em dívida total e $15 milhões em patrimônio líquido, sua relação dívida/patrimônio líquido seria: $10 milhões/$15 milhões = 0,67. Um índice abaixo de 1 é considerado saudável, pois indica que a empresa tem menos dívidas do que patrimônio líquido.

2. Declaração de renda

O declaração de renda mostra as receitas, despesas e lucros ou perdas líquidos da empresa. Esse relatório permite que você veja se a empresa está gerando receita suficiente para cobrir seus custos e gerar lucros.

Métricas principais:

• Margem de lucro líquido: Esse indicador mede a porcentagem da receita que se transforma em lucro após todas as despesas.

Fórmula: Margem de lucro líquido = (Lucro líquido/receita) * 100.

Exemplo: Se uma empresa gerar $10 milhões em receita e $2 milhões em lucro líquido, sua margem de lucro líquido seria: ($2 milhões/$10 milhões) * 100 = 20%. Uma margem de lucro líquido de 20% é um bom indicador de lucratividade.

• Taxa de crescimento da receita: Esse indicador mede o crescimento da receita da empresa durante um período.

Fórmula: Taxa de crescimento da receita = (Receita atual - Receita anterior) /Receita anterior * 100.

Exemplo: Se a receita do ano passado fosse de $8 milhões e a receita deste ano fosse de $10 milhões, a taxa de crescimento seria: ($10 milhões - $8 milhões)/$8 milhões * 100 = 25%. Isso indica um crescimento sólido.

3. Declaração de fluxo de caixa

O demonstração de fluxo de caixa mostra quanto dinheiro está entrando e saindo da empresa. Ele examina como a empresa gera caixa e se pode cobrir seus investimentos e despesas operacionais.

Métricas principais:

• Fluxo de caixa livre (FCF): mede o dinheiro disponível depois que uma empresa paga suas despesas operacionais e de capital.

Fórmula: Fluxo de caixa livre = fluxo de caixa operacional - despesas de capital.

Exemplo: Se uma empresa tiver $5 milhões em fluxo de caixa operacional e $2 milhões em despesas de capital, seu fluxo de caixa livre seria: $5 milhões - $2 milhões = $3 milhões.

UM fluxo de caixa livre positivo indica que a empresa tem dinheiro suficiente para reinvestir ou pagar dividendos.

Principais indicadores financeiros para avaliação de ações

Além das demonstrações financeiras, indicadores financeiros fornecem uma maneira rápida de avaliar se uma ação tem um valor justo ou é um bom investimento.

1. Relação P/E (relação preço/lucro)

• O Relação P/E é um dos indicadores mais comuns e mede quanto os investidores estão dispostos a pagar por cada dólar dos lucros da empresa.

Fórmula: Relação P/E = preço das ações/lucro por ação (EPS).

Exemplo: Se o preço da ação for de $100 e a empresa tiver um EPS de $10, sua relação P/E seria: $100/ $10 = 10.

Uma relação P/L de 10 significa que os investidores estão dispostos a pagar 10 vezes os lucros da empresa. Compará-lo com a média de P/L do setor lhe dará uma ideia se a ação está sobrevalorizada ou subvalorizada.

2. ROE (retorno sobre o patrimônio líquido)

• CORÇA mede a capacidade da empresa de gerar lucros usando o patrimônio líquido.

Fórmula: ROE = (Lucro líquido/Patrimônio Líquido dos Acionistas) * 100.

Exemplo: Se uma empresa tiver $3 milhões em lucro líquido e $10 milhões em patrimônio líquido, seu ROE seria: ($3 milhões/$10 milhões) * 100 = 30%.

Um alto ROE indica que a empresa é eficiente no uso de seu capital para gerar lucros.

3. Índice PEG (relação preço/lucro em relação ao crescimento)

• O Proporção PEG ajusta a relação P/E para contabilizar a taxa de crescimento da empresa. É útil para avaliar se um alto P/L é justificado por um forte crescimento futuro.

Fórmula: Índice PEG = Índice P/E/Taxa de crescimento de lucros.

Exemplo: Se uma empresa tiver uma relação P/E de 15 e uma taxa de crescimento de lucros de 10%, sua relação PEG seria: 15/ 10 = 1,5.

Um índice PEG abaixo de 1 indica que a ação pode estar subvalorizada em relação ao seu crescimento.

4. Rendimento de dividendos

• Se você estiver interessado em gerar renda passiva por meio de dividendos, a rendimento de dividendos mede o retorno anual de dividendos em comparação com o preço das ações.

Fórmula: Rendimento de dividendos = (dividendo anual por ação/preço da ação) * 100.

Exemplo: Se uma empresa paga $2 em dividendos anuais por ação e suas ações custam $50, o rendimento de dividendos seria: ($2/$50) * 100 = 4%.

Um rendimento de dividendos de 4% é atraente para investidores que buscam renda regular.

Diversificação e gestão de riscos

Um princípio fundamental em investindo é diversificação. Investir em diferentes setores e regiões geográficas permite que você reduza os riscos. Um portfólio equilibrado pode incluir ações de valor, ações de crescimento, e ETFs que replicam índices como o S&P 500. Além disso, plataformas como Hapi, um aplicativo de investimento, torne mais fácil e seguro fazer isso de qualquer lugar.

Conclusão: A importância de analisar antes de investir

Antes investindo no mercado de ações dos EUA, é essencial realizar uma análise completa usando demonstrações financeiras e indicadores-chave. Essa abordagem o ajudará a tomar melhores decisões e a aumentar suas chances de sucesso a longo prazo.

Se você estiver pronto para comece a investir, Hapi oferece um acessível e uma maneira confiável de explorar o Mercado de ações dos EUA e construa um portfólio diversificado. Aproveite as oportunidades e dê o primeiro passo em direção às suas metas financeiras!