¿Cómo elegir acciones con indicadores financieros?

Evaluar correctamente una empresa antes de invertir en acciones es una de las habilidades más importantes para cualquier inversor. Para quienes desean invertir en la bolsa de valores de EEUU, entender los indicadores financieros es crucial para tomar decisiones informadas. Ya sea que estés pensando en invertir en acciones o ETFs, este artículo te mostrará cómo analizar una empresa y por qué es relevante para tus inversiones.

Elegir acciones no es solo una cuestión de intuición; necesitas un enfoque estratégico. Según muchos expertos, invertir en una empresa es como formar una relación a largo plazo. Por lo tanto, es esencial asegurarse de que la compañía sea financieramente sólida y esté alineada con tus objetivos de inversión.

Existen dos enfoques principales:

Para principiantes, se recomienda el análisis fundamental, ya que te ayuda a comprender si una empresa tiene una buena salud financiera antes de comprometer tu dinero.

El análisis de estados financieros es fundamental para evaluar la viabilidad de una inversión. A continuación, te mostramos los tres principales estados financieros y las métricas clave que debes conocer:

El balance general proporciona una visión detallada de los activos, pasivos y el patrimonio de la empresa. Aquí puedes ver si la empresa tiene una posición activos favorable de activos, con respecto a sus pasivos, lo cual es crucial para medir su estabilidad financiera.

Fórmula: Razón corriente = Activos corrientes / Pasivos corrientes.

Ejemplo: Si una empresa tiene activos corrientes de $5 millones y pasivos corrientes de $3 millones, su razón corriente sería: $5 millones / $3 millones = 1.67. Esto indica que la empresa puede cubrir sus deudas a corto plazo, lo cual es un buen signo.

Fórmula: Deuda/Patrimonio = Deuda Total / Patrimonio.

Ejemplo: Si una empresa tiene $10 millones en deuda total y $15 millones en patrimonio, su relación deuda/patrimonio sería: $10 millones / $15 millones = 0.67. Una relación por debajo de 1 es considerada saludable, ya que indica que la empresa tiene menos deuda que capital propio.

El estado de resultados muestra los ingresos y gastos de la empresa, así como sus beneficios o pérdidas netas. Este informe te permite ver si la empresa está generando suficientes ingresos para cubrir sus costos y generar beneficios.

Fórmula: Margen de beneficio neto = (Beneficio neto / Ingresos) * 100.

Ejemplo: Si una empresa genera $10 millones en ingresos y $2 millones en beneficios netos, su margen de beneficio neto sería: ($2 millones / $10 millones) * 100 = 20%. Un margen de beneficio neto del 20% es un buen indicador de rentabilidad.

Fórmula: Tasa de crecimiento de ingresos = (Ingresos actuales - Ingresos anteriores) / Ingresos anteriores * 100.

Ejemplo: Si los ingresos del año pasado fueron de $8 millones y este año fueron de $10 millones, la tasa de crecimiento sería: ($10 millones - $8 millones) / $8 millones * 100 = 25%. Esto indica un crecimiento sólido.

El estado de flujo de caja te muestra cuánto dinero entra y sale de la empresa. Aquí se examina cómo la empresa genera efectivo y si es capaz de cubrir sus inversiones y gastos operativos.

Fórmula: Flujo de caja libre = Flujo de caja operativo - Gastos de capital.

Ejemplo: Si una empresa tiene un flujo de caja operativo de $5 millones y gastos de capital de $2 millones, su flujo de caja libre sería: $5 millones - $2 millones = $3 millones.

Un flujo de caja libre positivo indica que la empresa tiene suficiente efectivo para reinvertir o pagar dividendos.

Además de los estados financieros, los indicadores financieros proporcionan una manera rápida de evaluar si una acción está bien valorada o es una buena inversión.

Fórmula: P/E ratio = Precio de la acción / Beneficio por acción (EPS).

Ejemplo: Si el precio de la acción es de $100 y la empresa tiene un beneficio por acción de $10, su P/E ratio sería: $100 / $10 = 10.

Un P/E ratio de 10 significa que los inversores están dispuestos a pagar 10 veces las ganancias de la empresa. Compararlo con el P/E promedio del sector te dará una idea de si la acción está sobrevalorada o subvalorada.

Fórmula: ROE = (Beneficio neto / Patrimonio de los accionistas) * 100.

Ejemplo: Si una empresa tiene un beneficio neto de $3 millones y un patrimonio de $10 millones, su ROE sería: ($3 millones / $10 millones) * 100 = 30%.

Un ROE alto indica que la empresa es eficiente en el uso de su capital para generar beneficios.

Fórmula: PEG ratio = P/E ratio / Tasa de crecimiento de beneficios.

Ejemplo: Si una empresa tiene un P/E ratio de 15 y una tasa de crecimiento de beneficios del 10%, su PEG ratio sería: 15 / 10 = 1.5.

Un PEG ratio por debajo de 1 indica que la acción puede estar infravalorada en relación con su crecimiento.

Fórmula: Dividend yield = (Dividendo anual por acción / Precio de la acción) * 100.

Ejemplo: Si una empresa paga $2 en dividendos por acción y su acción tiene un precio de $50, el dividend yield sería: ($2 / $50) * 100 = 4%.

Un dividend yield del 4% es atractivo para inversores que buscan ingresos regulares.

Un principio clave en las inversiones es la diversificación. Invertir en diferentes sectores y geografías te permite mitigar el riesgo. Un portafolio equilibrado puede incluir acciones de valor, acciones de crecimiento y ETFs que repliquen índices como el S&P 500. Además, plataformas como Hapi, una app para invertir en acciones, te permiten hacerlo de manera fácil y segura desde cualquier lugar.

Antes de invertir en la bolsa de valores de EEUU, es fundamental realizar un análisis exhaustivo utilizando estados financieros e indicadores clave. Este enfoque te permitirá tomar decisiones más acertadas y aumentar tus posibilidades de éxito a largo plazo.

Si estás listo para comenzar a invertir, Hapi te ofrece una forma accesible y confiable de explorar la bolsa de valores de EE.UU. y crear un portafolio diversificado. ¡Aprovecha las oportunidades y da el primer paso hacia tus objetivos financieros!