Como investir em ações de dividendos?

Investimentos 101

9.11.2024 1:03 AM

Imagine suas empresas favoritas pagando você sem precisar trabalhar. Você sabia que isso é possível? Em vez de apenas gastar dinheiro com essas empresas, você também pode receber renda delas. Isso é possível se você investir em suas ações e eles pagarem dividendos. Os dividendos são pagamentos periódicos que as empresas oferecem aos seus acionistas e são uma excelente forma de ganhar dinheiro no mercado de ações dos EUA.

Você está interessado em aprender como investir com uma estratégia de dividendos? Neste artigo da Hapi, explicamos o que são dividendos, como analisá-los e por que investir em ações que pagam dividendos.

O que são dividendos?

Dividendos são pagamentos feitos por uma empresa para compartilhar seus lucros com seus acionistas. Eles são pagos periodicamente e são uma das formas pelas quais os investidores obtêm retorno sobre seu investimento em ações.

Os pagamentos e valores de dividendos são determinados pelo conselho de administração da empresa. No entanto, não é obrigatório que uma empresa de capital aberto pague dividendos.

Há datas importantes a serem lembradas ao investir em ações de dividendos:

A primeira é a data da declaração em que o conselho de administração aprova o valor dos dividendos a serem pagos e define a data de pagamento. A segunda é a data de registro, que determina quais acionistas têm direito a receber um dividendo. Finalmente, a terceira data importante é a data de pagamento, quando os dividendos são pagos a todos os acionistas que investiram antes da data de registro.

Por que as empresas pagam dividendos?

Empresas em um estágio inicial de crescimento com uma alta taxa de crescimento geralmente não pagam dividendos, pois preferem reinvestir a maior parte de seus lucros para sustentar um maior crescimento e expansão.

Por outro lado, empresas bem estabelecidas geralmente pagam dividendos regularmente para recompensar a lealdade de seus investidores. Por exemplo, Coca-Cola pagou dividendos a cada trimestre desde 1920 e aumentou seu pagamento de dividendos a cada ano desde 1963.

Esse histórico impressionante atraiu grandes investidores como Warren Buffett, que agora ganha mais de 600 milhões de dólares anualmente em dividendos da Coca-Cola.

Como analisar ações de dividendos?

Para entender o benefício potencial de investir em ações de dividendos, a primeira etapa é determinar a Rendimento de dividendos. Esse número mostra o que você receberá em dividendos expressos como uma porcentagem do preço das ações. Ele pode ser facilmente calculado usando a seguinte fórmula:

Rendimento de dividendos = dividendos por ação/preço por ação

Um [rendimento de dividendos muito alto] (https://www.investopedia.com/articles/investing/071715/risks-chasing-high-dividend-stocks.asp#:~:text=High Dividends Can Be Fool's Gold&text=O rendimento é alto porque é um esforço para economizar dinheiro.) pode indicar que os investidores suspeitam que o dividendo será reduzido em breve devido a vários problemas comerciais. Por outro lado, se esse número for muito baixo, pode não valer a pena considerá-lo como um investimento em dividendos.

Para tornar o conceito de rendimento de dividendos mais fácil de entender, vamos dar uma olhada em um exemplo simples. A Microsoft paga um dividendo de $2,27 por ação e o preço de sua ação é $225,41. Ao dividir 2,27 por 225,41, você obtém um resultado de 1,21%. Este é o rendimento de dividendos da Microsoft (MSFT) a partir do fechamento do mercado na terça-feira, 11 de outubro.

Existem vários indicadores para avaliar a qualidade das ações de dividendos. As três principais proporções são:

  1. Taxa de pagamento de dividendos: Isso mede quanto do lucro líquido de uma empresa é pago em dividendos. Um índice mais baixo é preferível a um maior, pois um índice alto pode indicar que a empresa pode ter dificuldade em manter o pagamento de dividendos a longo prazo. Você pode calculá-lo da seguinte forma:

Taxa de pagamento de dividendos = dividendos por ação/ lucro líquido por ação

  1. Taxa de cobertura de dividendos: Isso mede quantas vezes uma empresa pode pagar dividendos aos acionistas ao longo de um ano. É o inverso da taxa de pagamento de dividendos:

Taxa de cobertura de dividendos = lucro líquido por ação/dividendos por ação

  1. Dívida líquida em relação ao EBITDA: Isso mostra a capacidade de uma empresa reduzir sua dívida, indicando quantos anos seriam necessários para cobrir sua dívida líquida. Em geral, esse índice não deve ser muito alto para evitar riscos significativos de investimento:

Dívida líquida em relação ao EBITDA = [Dívida - dinheiro]/Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA)

Por que investir em ações de dividendos?

Investir em ações de dividendos por meio de um aplicativo de investimento é apenas uma das muitas estratégias disponíveis, com prós e contras.

Um ponto importante a lembrar é que o investimento em ações de dividendos é uma estratégia de longo prazo. Você deve comprar e manter as ações para receber pagamentos de dividendos por um período significativo. No curto prazo, você não conseguirá obter o fluxo de caixa esperado.

Há muitos pontos positivos em investir em ações de dividendos no mercado de ações dos EUA. O mais importante é que você possa receber renda passiva. Em outras palavras, você obterá um fluxo de caixa estável simplesmente por possuir uma ação. Depois de receber esse dinheiro, você pode usá-lo como quiser.

Outra forma de se beneficiar dessa renda é reinvesti-la nas mesmas ações e aproveitar o juros compostos isso cresce. Isso funciona de forma direta: a receita de dividendos é reinvestida em mais ações, aumentando o valor investido, o que gera mais dividendos do que antes, e assim por diante, ano após ano.

Além disso, considere o retornos gerais de ações de dividendos. No final de julho, o retorno acumulado no ano de todo o S&P 500 foi de -15%, enquanto as ações de dividendos mostraram pouca variação. Isso acontece porque, em mercados baixistas, os investidores tendem a buscar ações mais conservadoras e garantir fluxos de caixa.

Exemplos de ações pagadoras de dividendos

  • Altria (MO) - Rendimento de dividendos 8,65%
  • AT&T (T) - Rendimento de dividendos 7,45%
  • Newmont (NEM) - Rendimento de dividendos 5,2%
  • Citigroup (C) - Rendimento de dividendos 4,84%

Como começar a investir em ações de dividendos?

Investir em ações de dividendos é uma ótima estratégia de longo prazo, pois permite que você obtenha uma renda passiva para atingir suas metas financeiras. Para fazer isso, você precisa avaliar diferentes indicadores em profundidade, começando com Rendimento de dividendos e Taxa de pagamento.

Se você preferir a diversificação, também pode optar por um ETF de dividendos. Alguns exemplos incluem VIG, VYM, SCHD, DGRO e SDY.

O Hapi oferece uma maneira simples de começar a investir em ações e ETFs que pagam dividendos. Abra uma conta hoje para começar.