O ETF, conhecido por sua sigla em inglês Fundo negociado em bolsa é um tipo de fundo que agrupa ações e pode ser comprado e vendido na bolsa de valores da mesma forma que uma ação normal.

É uma opção perfeita para investidores novatos e experientes, pois permite a diversificação e facilita a transação de ações.

Hoje apresentamos tudo o que você precisa saber sobre ETFs e como começar a investir neles.

O que é um ETF? : Definição e significado

Um ETF consiste em uma variedade de ativos, oferecendo mais diversidade e, diferentemente das ações individuais, facilita a negociação, reduz os custos e permite o acesso a mercados difíceis.

Para investidores, podemos descrever um ETF como:

Um conjunto de vários ativos negociados no mercado de ações. Os ETFs ajudam a investir de forma diversificada

Então, você pode imaginar um ETF como uma cesta cheia de ações que você pode comprar e vender com um único pedido de compra. É uma forma eficiente e de baixo risco de acessar vários mercados específicos.

ETFs alavancados

Isso se refere a investimentos feitos com seu próprio dinheiro e fundos emprestados, geralmente de um banco. Simplificando, é pedir dinheiro emprestado para investir. Dessa forma, os retornos do investimento podem aumentar. Por exemplo, optar por investir com alavancagem de 2X significa que você investirá o dobro do valor inicial.

Por que você usaria alavancagem?

A alavancagem é usada quando você não tem capital adicional, mas deseja investir mais, expondo-se ainda mais usando dinheiro emprestado. Você então pretende ganhar. É mais arriscado, pois você pode dobrar seus ganhos ou dobrar suas perdas. É uma faca de dois gumes: tanto os retornos quanto os riscos são maiores.

Como um ETF difere de um fundo de índice?

As diferenças entre um ETF e um fundo de índice são essencialmente:

• Um ETF pode ser comprado e vendido a qualquer momento, enquanto um fundo de índice pode ser comprado e vendido apenas uma vez por dia.
• Um ETF é 100% investido, enquanto um fundo de índice mantém uma porcentagem de liquidez obrigatória.
• Os ETFs geralmente têm taxas mais baixas.

O que é melhor, comprar um ETF ou uma ação?

Quando você compra um ETF, isso significa que:

• Você está investindo em um setor diversificado do mercado, reduzindo o risco;
• O custo inicial de compra é menor;
• Você está investindo em uma carteira de ações sem a necessidade de gerenciar cada uma individualmente;
• Você ganha uma participação em cada uma das diferentes empresas e segmentos desse ETF.

Por outro lado, comprar uma única ação significa:

• Você está investindo em apenas uma empresa;
• Seu investimento assume um risco maior, pois depende de apenas uma empresa;
• O custo inicial de uma ação pode ser maior, especialmente quando se considera taxas de comissão adicionais.

Portanto, existem significativos diferenças entre comprar uma ação e um fundo de investimento. Se você não está convencido sobre por que deve optar por ETFs, agora explicaremos suas vantagens e por que são uma boa opção de investimento.

ETF versus fundo de investimento: explorando suas vantagens

Os ETFs têm se posicionado cada vez mais como uma alternativa ao investimento tradicional. Os especialistas identificaram três vantagens principais dos fundos de investimento:

Diversificar carteiras de investimento e reduzir riscos

A escolha de um fundo de investimento permite diversificar seu portfólio instantaneamente. Como vimos, eles têm a capacidade de combinar vários ativos em um lote, variando de ações, títulos a commodities.

Portanto, a técnica mais simples para diversificar seus investimentos é considerar a aquisição de um ETF. Lembre-se de que, antes de investir, você deve sempre se informar bem e entender os conceitos básicos do mundo dos investimentos.

Conhecendo seu valor em tempo real

Os ETFs desmistificam o investimento. Ao investir em um fundo de investimento, você pode acompanhar cada um dos seus investimentos subjacentes. Como é um ativo negociado, você pode saber seu valor a qualquer momento.

Ter ótima liquidez

Você se lembra do conceito de liquidez? Recomendamos verificar esses conceitos-chave antes de investir.

Um ETF tem um alto grau de liquidez porque, como uma única ação, um fundo de investimento pode ser comprado e vendido a qualquer momento, de forma rápida e sem perder valor.

Por fim, os ETFs também permitem que você acompanhe as tendências gerais do mercado. Com um único produto, você pode investir em todo um setor ou região. O que mais você poderia pedir? Então, agora a pergunta é: Como você escolhe o melhor ETF?

Qual é o melhor ETF para investir? Um pequeno guia para começar

Como primeira e principal etapa, você deve criar um plano de investimento com base em suas metas, entender seu perfil financeiro e manter-se continuamente informado. Aproveite os podcasts para expandir sua educação financeira. As mídias sociais também podem fornecer dicas práticas.

Consumir conteúdo de traders mais experientes também é uma excelente ideia, pois investir é um processo contínuo de aprendizado.

Com essa rotina implementada no seu dia-a-dia, agora você pode considerar essas 4 etapas para encontrar o melhor ETF para investir em:

Se você está procurando investir a curto ou longo prazo, você precisa de uma estratégia que se ajuste ao seu nível de exposição ao risco. Portanto, antes de implementar uma estratégia de ETF, considere esses fatores:

• Custos operacionais e gerenciais;
• Valor da transação;
• Prazo de investimento;
• Seu perfil do investidor;
• Equilíbrio entre risco e retorno.

Em geral, existem duas estratégias de investimento em ETF: fundos administrados ativamente (que visam superar os índices de mercado) ou fundos de índice, que são medidos por sua capacidade de igualar o desempenho de um índice estabelecido, como o S&P 500.

Considere as taxas

Existem dois tipos de taxas: taxas de transação e índices de despesas de fundos.

Considere esses custos ao medir o retorno do seu investimento, pois isso pode ser desencorajador para muitos investidores iniciantes que entram no mercado de ações.

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• Agora você tem uma ferramenta aliada: o Hapi é um aplicativo de investimento seguro que permite comprar e vender ETFs, ações e criptomoedas sem cobrar nenhuma taxa. Então, o que você está esperando para criar uma conta Hapi? Entrar aqui e crie o seu.

Rentabilidade do fundo de investimento: qual é o ganho?

Para calcular a lucratividade, você precisa projetar o desempenho do ETF.

Em outras palavras, analise o quão próximo o ETF está de seu índice de desempenho, avalie o comportamento dos diferentes títulos que compõem a carteira do fundo, com base em um período de tempo específico.

A rentabilidade de um fundo de investimento

é o resultado da diferença no valor liquidado de suas ações entre um período e outro.

Esse resultado é expresso como uma porcentagem, que pode ser positiva ou negativa.

É verdade que a rentabilidade é um dos principais indicadores para a escolha de um fundo de investimento, mas lembre-se de observar também outros fatores, como:

• O risco associado ao fundo de investimento com base em seu comportamento;
• Os mercados em que está posicionada;
• As empresas em seu portfólio;
• Os tipos de ativos em que investe... No final das contas, mais informações sempre serão fundamentais para investir.

Conheça o índice de desempenho do ETF

Com tantos índices no mercado de ações, como você escolhe? Profissionais financeiros compartilham esses exemplos como possíveis usos.

• Acesso a ativos específicos em países, sejam eles regionais ou globais.
• Exposição a setores de interesse, como tecnologia, energia renovável ou bens de consumo.
• Acesso a classes de ativos específicas, incluindo ações, renda fixa, commodities, imóveis e outros.

Em conclusão, investir em ETFs oferece uma ampla gama de benefícios, desde maior simplicidade, menor custo, transparência até diversificação e flexibilidade. É por isso que muitas vezes são consideradas uma boa estratégia de investimento, de acordo com especialistas, para aqueles que são apenas começando a investir.

Esperamos que esse conteúdo tenha ajudado você a entender melhor por que vale a pena considerá-lo investindo em ETFs. Lembre-se de que este artigo foi publicado para fins informativos e serve como orientação para a tomada de decisões.

Todos os investimentos acarretam riscos, e você deve avaliar quanto risco de investimento você está disposto a assumir.

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