Se você investe no mercado de ações ou em criptomoedas há algum tempo, provavelmente já viu uma queda em suas posições. Portanto, é um momento crucial para se perguntar o que fazer em um mercado baixista. Neste artigo do Hapi, você aprenderá o que é um mercado baixista e quais estratégias de investimento você pode considerar durante um mercado baixista.

O que é um mercado baixista?

O termo “urso” está associado à forma como esse animal ataca: movendo as patas para baixo. Usando essa referência, um mercado baixista é um mercado com tendência de queda: é um período em que os preços de ações, criptomoedas, ETFs e outros ativos financeiros caem continuamente. Ela difere de uma correção de mercado porque a duração e a magnitude da tendência de baixa são maiores.

Normalmente, consideramos que um mercado baixista ocorre quando os preços dos principais índices (como o S&P 500 e o Nasdaq) caíram pelo menos 20% em relação ao último pico. Durante esse período, as ações tendem a marcar altos e baixos mais baixos.

Tudo isso ocorre em um contexto em que as perspectivas de desempenho econômico são pessimistas e a incerteza prevalece. Esse ambiente negativo afeta os preços das ações e das criptomoedas porque esses ativos refletem as expectativas de crescimento futuro de empresas e projetos. O medo coletivo dos investidores os leva a vender a preços cada vez mais baixos para evitar maiores perdas. Uma ferramenta que alguns especialistas usam para avaliar o sentimento do mercado é a Índice de medo e ganância da CNN.

Conforme visto no gráfico acima, o medo extremo está impulsionando o mercado atualmente.

Vamos explorar os eventos recentes do mercado de ações

A Bolsa de Valores de Nova York atingiu máximos históricos no final de 2021, mas vem caindo desde 2022. Três fatores-chave influenciam os baixos retornos das ações americanas:

• Aumento da inflação: Após a reabertura da economia, o estímulo monetário da pandemia criou um excesso de liquidez que elevou os preços. Essa inflação foi agravada por fatores de redução da oferta, como a invasão da Ucrânia, problemas de logística global e bloqueios contínuos na China. O forte aumento dos preços está afetando a renda disponível das famílias e impactando negativamente as decisões de investimento das empresas.
• Taxas de juros mais altas: Para controlar a inflação, o Federal Reserve está aumentando sua taxa de referência, o que aumenta o custo do crédito. Isso desencoraja o consumo e o investimento, ao mesmo tempo em que incentiva a economia. Sob essas condições, os aumentos de preços são reduzidos e a economia desacelera. Como resultado, as projeções dos analistas caem, assim como o mercado de ações.
• Medos de recessão: Taxas de juros mais altas, inflação e problemas de oferta podem limitar o crescimento econômico nos próximos trimestres. Como resultado, o desempenho do setor privado pode ser severamente impactado. Os relatórios recentes de lucros das principais empresas dos EUA ficaram abaixo das expectativas, alimentando os temores do mercado.

Análise dos mercados em baixa no século 21

• Março de 2000 — setembro de 2001: O mercado caiu mais de 36% em 546 dias, acompanhado por uma recessão de oito meses nos EUA. O principal fator que levou a essa situação foi o colapso do indústria pontocom (empresas relacionadas à Internet).
• Outubro de 2007 — novembro de 2008: O mercado sofreu uma queda de quase 52%. O colapso do mercado imobiliário levou ao Grande recessão. O PIB dos EUA se contraiu por três trimestres consecutivos e as taxas de desemprego subiram para 10%.
• Fevereiro de 2020 — março de 2020: O mercado sofreu uma queda de 34%, desencadeada pela pandemia da COVID-19 e pelas políticas de bloqueio que reduziram a produção global. No entanto, durou pouco devido ao estímulo monetário agressivo.

Algumas estratégias potenciais a serem consideradas durante os mercados em baixa

Em um mercado em baixa, não há uma maneira única de proteger seus investimentos e maximizar os retornos de seu portfólio de longo prazo em Hapi. No entanto, lembre-se de que, em um mercado baixista, o risco é maior devido ao aumento da volatilidade. Conforme visto nos últimos meses, os preços das ações e dos ETFs mostraram flutuações significativas de semana para semana, ou mesmo de dia para dia.

Estratégias de negociação de curto e médio prazo

Embora existam muitas estratégias de negociação de curto prazo em um mercado baixista que usam análise técnica, elas exigem ampla experiência e dedicação de tempo para ter sucesso. Algumas das estratégias mais conhecidas incluem negociação dinâmica e negociação inovadora.

Alguns especialistas recomendam vender e recomprar por um preço mais baixo (encurtando). Para reduzir os riscos nesse processo, a estratégia conhecida como ampliando é aconselhável, onde você fecha gradualmente as posições e as recompra posteriormente a preços mais baixos.

Estratégias de investimento de longo prazo

Ao contrário dos negociadores de curto prazo, os investidores de longo prazo preferem manter seus ativos e esperar a saída do mercado baixista, que geralmente dura menos do que um mercado em alta. Ter uma visão de longo prazo geralmente produz bons resultados, já que os mercados de ações tendem a subir ao longo de muitos anos.

Uma forma eficaz de seguir essa filosofia de investimento e evitar se assustar com as oscilações do mercado é aplicar uma estratégia chamada média do custo em dólares. Isso envolve investir regularmente um valor fixo (mensal, trimestral ou anual) em sua conta Hapi, permitindo que o investidor se beneficie da tendência ascendente de longo prazo do mercado.

Além disso, como a maioria dos preços dos ativos caiu significativamente, isso representa uma grande oportunidade de adicionar mais ações ou criptomoedas ao seu portfólio Hapi. Se você compará-lo às compras em supermercados, um mercado baixista é como uma venda em que o que você está procurando tem descontos muito atraentes. Seguindo essa lógica, seria sensato aproveitar esse período para investir mais. Portanto, se você descobrir que determinados ativos estão à venda, poderá comprar gradualmente com uma perspectiva de longo prazo.

Por fim, você deve ter em mente as seguintes considerações:

• As ações, ETFs ou criptomoedas que você escolher devem ser confiáveis e ter boas perspectivas de longo prazo.
• Diversificar seu portfólio e favorecer ações de alta qualidade pode ajudar a mitigar os riscos do mercado baixista e aumentar os retornos a longo prazo.
• Setores econômicos defensivos (como produtos básicos de consumo, serviços públicos e saúde) tendem a ter um melhor desempenho em mercados baixistas.

Conclusão

Além de adotar uma estratégia específica, a chave é evitar tomar decisões com base em emoções como pânico. Em vez disso, você deve buscar fontes confiáveis de informações e analisar objetivamente as projeções de negócios, criptomoedas e ETFs que você entende melhor.

Agora que você sabe o que é um mercado baixista e as principais estratégias de investimento durante um mercado em baixa, a próxima etapa é aplicar seus novos conhecimentos abrindo uma conta na Hapi e fazendo seu primeiro depósito. Se você já tem um, o que está esperando para investir na Bolsa de Valores de Nova York no aplicativo de investimento mais confiável da região? Saiba mais aqui.