Você provavelmente já viu manchetes em jornais que dizem: “O mercado de ações dos EUA caiu hoje”. Como é possível saber se o mercado como um todo teve um desempenho negativo? Bem, quer o mercado suba ou desça, há um indicador que fornece uma imagem clara de como o mercado de ações está se movendo em geral: índices de ações, especialmente o S&P 500. Você está interessado em entender como isso funciona? Neste artigo da Hapi, explicamos tudo o que você precisa saber sobre o S&P 500 e outros índices do mercado de ações dos EUA.

O que é um índice e como ele é construído?

Um índice de ações funciona como um termômetro para o mercado de ações. Ele mede a mudança nos preços das ações de diferentes empresas coletivamente, calculada pela média dos preços de certas ações, geralmente ponderada pela capitalização de mercado.

É uma ferramenta amplamente usada por instituições financeiras e investidores para comparar o desempenho de investimentos específicos e descrever o mercado. Os índices variam em tamanho — alguns rastreiam apenas algumas ações, enquanto outros rastreiam milhares. Cada índice tem um propósito único porque diferentes investidores estão interessados em diferentes setores.

O primeiro índice de ações no mundo apareceu em julho de 1884, quando o jornalista Charles Dow publicou o Índice de Transporte Dow Jones nos Estados Unidos. Mais tarde, isso deu origem ao Dow Jones Industrial Average em 1896, que permanece relevante até hoje.

Quais são os principais índices de ações?

• S&P 500: Um dos índices mais conhecidos, ele acompanha o desempenho das 500 maiores empresas dos EUA e é ponderado pela capitalização de mercado.
• Média industrial do Dow Jones (DJIA): Esse índice tem um foco mais restrito, acompanhando o desempenho de apenas 30 empresas dos EUA conhecidas por sua solidez financeira de longo prazo. Inclui ações de vários setores, como finanças, tecnologia e saúde.
• Nasdaq 100: Este índice acompanha as 100 maiores e mais ativas empresas listadas na bolsa de valores Nasdaq, excluindo empresas financeiras. Inclui empresas de setores como varejo, software, hardware e biotecnologia, e é particularmente famoso por apresentar as principais empresas globais de tecnologia.

Como um índice como o S&P 500 é construído?

Uma empresa deve atender a vários critérios para ser incluída no S&P 500, como ter uma capitalização de mercado superior a 8,2 bilhões de dólares, ser incorporada nos EUA, ter pelo menos metade de suas ações negociadas publicamente e registrar lucros positivos no último trimestre.

A fórmula de ponderação das ações do S&P 500 é bastante simples. Primeiro, a capitalização de mercado de uma empresa é calculada multiplicando o número de ações pelo preço atual das ações. Em seguida, as capitalizações de mercado de todos os componentes do S&P 500 são somadas. Finalmente, a capitalização de mercado de cada empresa é dividida pelo total para determinar seu peso no índice.

Além do aspecto técnico, você provavelmente está curioso sobre quais ações específicas compõem esse índice. Aqui estão os principais ações do S&P 500 pelo seu peso:

1. Apple (AAPL): 6,99%
2. Microsoft (MSFT): 5,63%
3. Amazon (AMZN): 3,32%
4. Tesla (TSLA): 1,96%
5. Classe de alfabeto A (GOOGL): 1,93%
6. Classe de alfabeto C (GOOG): 1,71%
7. Classe B da Berkshire Hathaway (BRK.B): 1,59%
8. Grupo de Saúde Unido (UNH): 1,54%
9. Johnson & Johnson (JNJ): 1,39%
10. Exxon Mobil (XOM): 1,36%

• Essas não são recomendações de investimento e os retornos no mercado de ações não são garantidos.

Quais ETFs rastreiam índices de ações?

Investir em um ETF que acompanha um dos principais índices pode ser uma excelente estratégia de investimento. Um ETF é uma cesta de vários ativos (neste caso, ações) que você pode negociar como uma ação individual. Eles são úteis para reduzir os custos de transação e ter um portfólio diversificado.

Os três ETFs mais populares que acompanham o S&P 500 são SPDR (ESPIÃO), Vanguarda (VOO) e iShares (IV). Todos os três têm taxas de administração baixas em comparação com a média do setor.

O ETF Invesco NASDAQ 100 e o Invesco QQQ Trust fornecem exposição ao índice Nasdaq-100, composto por aproximadamente 100 das maiores empresas não financeiras. Apple Inc., Microsoft Corp. e Amazon.com Inc. são as principais participações nesses ETFs.

Por que investir em ETFs que acompanham os índices do mercado de ações dos EUA?

Seguir essa estratégia oferece vários benefícios para ajudá-lo a atingir suas metas financeiras. Algumas das vantagens mais notáveis incluem:

• Fortes retornos: Esses ETFs são excelentes investimentos de longo prazo. Apesar dos altos e baixos do mercado, os índices geralmente apresentam retornos médios positivos. Por exemplo, desde a sua criação, o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) alcançou um retorno médio anual de quase 10%. Isso torna difícil para os investidores ativos superarem o desempenho.
• Diversificação e menor risco: Assim como as ações individuais, os ETFs flutuam no preço diariamente. No entanto, eles tendem a ser menos voláteis porque permitem que você invista em muitas ações de alta qualidade. Além disso, os índices se recuperaram consistentemente de cada recessão e queda do mercado.
• Custo mais baixo: Os custos médios de possuir um ETF são mais baixos do que construir um portfólio similar com as mesmas ações devido a taxas de transação e eficiência tributária. No entanto, se você investir com o Hapi, as taxas de transação não serão uma preocupação.

Qual foi o desempenho do S&P 500 ao longo da história?

Conforme mencionado anteriormente, o S&P 500 teve um retorno médio de 10% desde seu início, e isso aumentou para mais de 12% nas últimas duas décadas. Esses retornos persistiram apesar das quedas significativas durante a bolha das pontocom, a crise financeira de 2008 e a COVID-19. É por isso que o mercado de ações dos EUA é considerado um dos melhores investimentos de longo prazo disponíveis.

Não espere mais para se beneficiar dos incríveis retornos dos índices de ações dos EUA, como o S&P 500. Se você quiser começar a investir em ações e ETFs sem comissões, abra uma conta na Hapi agora. Este aplicativo de investimento oferece acesso às melhores opções de investimento da América Latina. Além disso, seguindo Mídia social de Hapi, você pode descobrir quais ações do Nasdaq 100 e do S&P 500 tiveram os melhores retornos. Para abrir uma conta, clique em aqui.