“Nunca coloque todos os ovos na mesma cesta.” Essa é provavelmente a primeira frase que vem à mente quando ouvimos a palavra “diversificação”. Na realidade, essa expressão reflete perfeitamente a ideia central de diversificação no mundo financeiro: não confiar em um único investimento, mas sim em vários investimentos para reduzir o risco em nosso portfólio. Graças a essa estratégia, seu portfólio pode gerar retornos consideráveis sem flutuações significativas ao longo do tempo.

Você está interessado em aprender mais sobre diversificação? Neste artigo do Hapi, explicamos o que é diversificação e como construir um portfólio diversificado se você está apenas começando no mundo do comércio.

O que é diversificação da carteira de investimentos?

Em finanças, a diversificação é a estratégia de combinando uma ampla variedade de investimentos em um portfólio. As posições de um portfólio podem ser diversificadas em todas as classes de ativos, dentro de uma única classe de ativos e até mesmo geograficamente, investindo nos mercados doméstico e externo. Diversificação limita o risco do portfólio e, a longo prazo, pode ajudar a alcançar melhores resultados financeiros.

Quais são as vantagens de diversificar?

1. Menores flutuações em seu portfólio

Conforme mencionado anteriormente, investir em diferentes tipos de ações de vários setores ajuda a garantir que seu portfólio em seu aplicativo de investimento tenha experiências menos flutuações. Por exemplo, uma carteira de uma única ação ou de muito poucas ações pode cair 6% em um dia e subir outros 4% no dia seguinte. Essas fortes mudanças nos preços das ações individuais aumentam o medo de perder tudo da noite para o dia e podem levar o investidor a tomar decisões precipitadas ou causar noites sem dormir.

Por outro lado, quando você tem um portfólio bem diversificado em mais de um setor e com diferentes tipos de ativos (ações, títulos, criptomoedas etc.), os movimentos gerais de seu portfólio serão menos voláteis. Dessa forma, você pode investir com mais tranquilidade e adote uma abordagem de longo prazo.

2. Bons retornos em qualquer condição econômica

Cada setor da economia tem retornos diferentes em várias condições econômicas. Por exemplo, em 2020, muitos setores se beneficiaram da crise causada pelo coronavírus, como grandes laboratórios ou empresas de tecnologia. Atualmente, com o aumento dos preços do petróleo, as empresas relacionadas à extração de petróleo bruto se beneficiaram. O mesmo ocorre em outros setores durante diferentes eventos econômicos.

Portanto, um portfólio diversificado terá um crescimento constante ao longo do tempo apesar da inflação, recessões ou crises de saúde que afetam a economia global. Um bom exemplo de um portfólio com bom desempenho ao longo do tempo é o Todas as condições meteorológicas portfólio de Ray Dalio.

3. Maior probabilidade de bons retornos

A regra #1 de Warren Buffett é nunca perca dinheiro. A melhor maneira de conseguir isso é diversificando. Uma determinada empresa pode deixar de operar ou ter resultados ruins, fazendo com que suas ações despenquem. Mas a economia como um todo, especialmente a economia dos EUA, demonstrou resiliência ao longo do tempo. Ao evitar perder dinheiro e manter seus investimentos a longo prazo, você pode aumentar as chances de obter bons retornos.

Como diversificar um portfólio: um guia para as principais estratégias

Diversificação por tipo de ativo

Os investidores normalmente diversificam seus portfólios por classes de ativos e determinam qual porcentagem do portfólio alocar para cada um. As classes de ativos acessíveis com pequenas quantidades podem incluir:

• Ações: ações de uma empresa negociadas em várias bolsas de valores em todo o mundo. Um bom ponto de partida é o mercado de ações dos EUA, sede de grandes empresas globais.
• Títulos: instrumentos de dívida de renda fixa de governos e corporações.
• Fundos negociados em bolsa (ETFs): uma cesta negociável de títulos que rastreia um índice, mercadoria ou setor.
• Mercadorias: bens básicos necessários para a produção de outros produtos ou serviços.
• Criptomoedas: ativos digitais destinados a servir como meio de troca, reserva de valor e outras funções monetárias.
• Dinheiro: dinheiro disponível para fazer investimentos futuros quando surgirem novas oportunidades.

Diversificação geográfica

Os investidores podem obter mais benefícios com a diversificação investindo em ações estrangeiras, porque elas tendem a ser menos correlacionados entre si. Por exemplo, as ações chinesas tiveram um desempenho ruim ao longo de 2021, enquanto as ações dos EUA tiveram um ano forte. No entanto, em 2022, os movimentos se inverteram, com as empresas chinesas superando as americanas até agora.

Diversificação geográfica ajuda a reduzir os riscos políticos. Quando um país passa por eleições, os mercados podem passar por períodos de incerteza significativa. Outros fatores que causam temores no mercado incluem políticas econômicas protecionistas, protestos em massa ou ameaças de guerra. Esses eventos podem reduzir os preços das ações. Para evitar esses riscos, é melhor investir em mercados seguros localizados em várias partes do mundo.

É importante observar que muitas empresas chinesas, alemãs, japonesas e latino-americanas estão listadas no mercado de ações dos EUA, para que você possa aplicar a diversificação geográfica a partir do seu aplicativo de investimento favorito. Por exemplo, com Aqui, você pode encontrar centenas de ações da NYSE ou Nasdaq operando globalmente..

Diversificação por setor

UM setor é um grande segmento da economia composto por vários setores. Os setores geralmente são considerados classificações amplas, como manufatura, finanças ou tecnologia. Dentro de cada setor, vários subsetores e indústrias podem ser definidos. Um indústria é um grupo específico de empresas que produzem os mesmos tipos de produtos ou serviços.

Um portfólio bem diversificado não deve ter muitos investimentos concentrados em um único setor ou grupo de setores relacionados para reduzir o risco do portfólio.

Comece a criar um portfólio diversificado!

A diversificação não é tão difícil quanto parece! Para reduzir o risco de seus investimentos, você pode investir em diferentes setores, em vários países e em vários tipos de ativos. Isso traz vários benefícios, como menos flutuações em seu portfólio, bons retornos apesar das crises econômicas e, em geral, melhor desempenho a longo prazo.

Você pode estar se perguntando neste momento: como posso investir em muitos setores e ações diferentes se estou apenas começando a construir meu portfólio? A resposta é usar um aplicativo para negociar ações, ETFs e criptomoedas sem valores mínimos. Estamos felizes em lhe dizer que Hapi oferece tudo isso e muito mais. Dessa forma, você pode construir um portfólio diversificado desde o início e com facilidade.