Kit esencial: herramientas que complementan a Hapi
Finanzas personales
9.10.2025 10:02 PM
Organiza tu dinero, aprende lo básico, invierte con calma y mide tu progreso. Todo con reglas simples, una calculadora DCA y recursos que se integran con Hapi.
Educativo. No constituye recomendación de inversión.
Antes de invertir, ordena tus finanzas: registra ingresos, gastos y arma tu fondo de emergencia en una cuenta separada.
| Concepto | Monto | Notas |
|---|---|---|
| Ingresos | $ | Promedio mensual |
| Gastos fijos | $ | Renta, servicios, transporte |
| Gastos variables | $ | Alimentos, ocio |
| Ahorro/Fondo | $ | Meta: 3–6 meses de gastos |
El DCA (Dollar-Cost Averaging) consiste en aportar un monto fijo cada mes. Ayuda a suavizar subidas y bajadas.
Menos ruido, más fundamentos. Aprende 1 concepto por semana.
Practica con un simulador de órdenes y documenta lo aprendido en tu bitácora. Prioriza activos con spread bajo.
| Ticker | Tesis | Entrada/Salida | Alertas |
|---|---|---|---|
| ETF-ABC | Base diversificada a largo plazo | Límite $100 / Revisión $120 | Alerta $101 y $120 |
Registra cada operación: fecha, precio, comisiones, FX y motivo. Te ayudará a entender costos y a declarar.
| Fecha | Ticker | Orden | Precio | Cant. | Comisiones | FX | Motivo | Resultado |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025-09-10 | ETF-ABC | Límite compra | 100 | 2 | 0.00 | USD→COP | DCA mensual | Pendiente |
Guarda comprobantes de depósitos/retiros y reportes de Hapi.
| Necesidad | Herramienta | Cómo ayuda | Con Hapi |
|---|---|---|---|
| Ordenar gastos | App de presupuesto o Sheets | Define capacidad real de ahorro | Programa DCA mensual |
| Definir metas | Calculadora DCA/compuesto | Fija aporte y horizonte | Plan por objetivo |
| Aprender | Glosario + simulador | Evita errores de orden/precio | Practica orden límite |
| Vigilar precios | Watchlist + Alertas | Evita FOMO y sobre-trading | Alertas + límites |
| Registro | Hoja de operaciones | Controla costos e impuestos | Exporta reportes |
| Seguridad | 2FA + gestor de contraseñas | Protege tu cuenta | Activa 2FA |
Empieza con calma y en español. Abre tu cuenta en Hapi, activa 2FA, configura tu DCA mensual y arma tu watchlist. Invierte con orden límite y registra todo.
Contenido educativo. No es recomendación de inversión.
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No. SIPC cubre valores y efectivo de corretaje ante insolvencia, no cripto. Tampoco cubre variaciones de precio.
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