Durante tempos de incerteza econômica, muitos investidores buscam estratégias que forneçam estabilidade e retornos consistentes. Uma opção popular é construir um portfólio defensivo, que visa proteger contra as desacelerações do mercado e gerar renda por meio do investimento em ações de dividendos. Ao selecionar ações, pode ser útil escolher aquelas com altos dividendos, baixa volatilidade e pertencentes a setores defensivos.

Você está interessado em aprender como investir em ações de dividendos em uma carteira defensiva? Neste artigo do Hapi, explicamos tudo o que você precisa saber para construir um carteira defensiva com ações de dividendos.

Como construir um portfólio defensivo: investindo em ações de dividendos

Quando o mercado está em baixa, muitos investidores buscam se proteger dessas quedas e obter retornos positivos, apesar do contexto. Por esse motivo, os especialistas sugerem alocar uma parte significativa do portfólio para ações defensivas. Aqui estão alguns fatores a serem considerados.

Avalie ações em setores defensivos

Setores defensivos são aqueles que tendem a ter um bom desempenho, independentemente do desempenho da economia. Isso ocorre porque eles oferecem bens e serviços essenciais que é improvável que as pessoas reduzam durante uma crise.

Assistência médica: Isso setor tem um demanda constante e não é muito sensível às mudanças de preço. Isso significa que os consumidores têm um alta disposição para pagar para que esse tipo de serviço cuide de suas famílias e de si mesmos. Os exemplos incluem clínicas, farmácias e laboratórios como o United Health Group (UNH), Merck (MARCA) e CVS Health Corp (CURRÍCULOS).

Consumer Staples: Compras de produtos básicos de consumo como alimentos, bebidas e produtos de higiene pessoal tendem a permaneça estável durante dificuldades econômicas, pois abrangem necessidades básicas e permanentes. Empresas como a Procter & Gamble (PG), Walmart Inc. (WMT) e Colgate-Palmolive (CL).

Utilitários: O setor de serviços públicos é conhecido por ser defensivo. Mesmo em situações econômicas adversas, muitas famílias tendem a manter suas consumo de água e eletricidade, assim como as empresas como parte de suas prioridades de gastos. Por exemplo, NRG Energy (NRG), PG&E (PCG) e American Water Works (FALCÃO).

Encontre ativos de baixa volatilidade

Ativos com baixa volatilidade geralmente tendem a ter quedas menores durante crises econômicas. Uma medida simples para avaliar a volatilidade e o risco de um ativo é o beta. O beta de uma ação reflete o quanto ela se move em relação aos movimentos do mercado (por exemplo, o S&P 500).

Sua interpretação é bem simples: se o beta de uma ação for maior que 1, ela será mais volátil do que o mercado. Por outro lado, se o beta de uma ação for menor que um, será menos volátil. Ao construir um portfólio defensivo, ações com um beta menor que 1 são frequentemente considerados.

Por exemplo, Procter & Gamble (PG) tem um beta de 0,43. Isso significa que se o S&P 500 cair 1%, suas ações cairão apenas 0,43%.

Analise a estabilidade dos dividendos da empresa

Dividendos são pagamentos regulares que as empresas fazem aos seus acionistas como forma de compartilhar seus lucra. Algumas empresas os pagam mensalmente e outras trimestralmente.

Investir em ações de dividendos é atraente, especialmente quando o mercado está em baixa, porque as empresas não altere facilmente esses pagamentos. Dessa forma, você pode ter uma renda passiva de forma consistente, apesar dos altos e baixos do mercado.

O indicador para saber quanto dividendos uma ação paga é o Rendimento de dividendos. É o resultado da divisão dos dividendos anuais por ação pelo preço por ação. É semelhante ao interesse você pode obter de uma conta poupança.

Vamos ver um exemplo com a Johnson & Johnson (JNJ). A empresa paga USD 4,96 por ação e seu preço atual é de USD 148,1. Dividindo isso, obtemos um Rendimento de dividendos de 3,32%.

Conclusão

Construindo um portfólio defensivo usando ações de dividendos pode ser uma estratégia eficaz para se proteger contra as desacelerações do mercado e gerar renda consistente ao longo do tempo.

Ao investir em empresas em setores defensivos, com baixa volatilidade e dividendos estáveis, os investidores podem aumentar o estabilidade e lucratividade de seu portfólio, mesmo em diferentes estágios do ciclo econômico.

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