Diversificación de inversiones: ¿Cómo construir un portafolio diversificado?

“Nunca pongas todos los huevos en una sola canasta”. Probablemente, es la primera frase que aparece en nuestra mente cuando nos mencionan la palabra “diversificación”. En realidad, esta expresión refleja bien la idea central de la diversificación en el mundo financiero: no depender de una sola inversión, sino de varias inversiones para reducir el riesgo de nuestro portafolio. Gracias a esta estrategia, tu portafolio podrá generar retornos considerables sin fuertes movimientos a lo largo del tiempo.

¿Te interesa conocer más sobre la diversificación? En este artículo de Hapi, explicamos qué es la diversificación y cómo construir un portafolio diversificado si estás comenzando en el mundo del trading.

En finanzas, la diversificación es la estrategia de combinar una amplia variedad de inversiones dentro de un portafolio. Las posiciones de un portafolio se pueden diversificar entre clases de activos, dentro una misma clase de activo, y también geográficamente, invirtiendo tanto en mercados nacionales como extranjeros. La diversificación limita el riesgo de la cartera y en el largo plazo puede ayudar a alcanzar mejores resultados financieros.

Como se mencionó antes, invertir en distintos tipos de acciones de distintos sectores ayuda a que tu portafolio en tu app de inversiones tenga menores movimientos. Por ejemplo, un portafolio de una sola acción o de muy pocas acciones podría caer 6% un día y subir otro 4% al día siguiente. Estos fuertes cambios en los precios de las acciones individuales aumentan el miedo a perder todo de la noche a la mañana y podrían conducir a que el inversionista tome decisiones apresuradas o que no pueda dormir tranquilo.

Por el contrario, cuando cuentas con un portafolio bien diversificado en más de un sector y con distintos tipos de activos (acciones, bonos, criptomonedas, etc.) los movimientos de tu cartera total serán menores. De esa manera, podrás invertir con mayor tranquilidad y tener un enfoque de largo plazo.

Cada sector de la economía tiene distintos rendimientos en los diferentes estados de la economía. Por ejemplo, en 2020, muchas industrias salieron beneficiadas por la crisis generada por el coronavirus como los grandes laboratorios o las empresas de tecnología. Actualmente, con los aumentos del precio del petróleo, las empresas relacionadas a la extracción de crudo se han visto beneficiadas. Lo mismo ocurre en otros sectores ante los diferentes eventos de la economía.

Por eso, un portafolio diversificado irá en constante crecimiento a lo largo del tiempo más allá de la inflación, la recesión o las crisis sanitarias que chocan a la economía mundial. Un ejemplo de portafolio con buen comportamiento a lo largo del tiempo es el All Weather de Ray Dalio.

La regla #1 de Warren Buffett es nunca perder dinero. La mejor manera de lograrlo es diversificando. Una empresa en particular podrá dejar de operar o tener malos resultados y, con ello, su acción podría desplomarse. Pero la economía en su conjunto, especialmente la economía americana, ha demostrado mantenerse firme a lo largo del tiempo. Evitando perder dinero y manteniendo tus inversiones en el largo plazo es que se logra aumentar las probabilidades de tener buenas rentabilidades.

Los inversionistas suelen diversificar sus portafolios en clases de activos y determinan qué porcentajes de la cartera asignar a cada uno. Las clases a las que se puede acceder con pequeños montos pueden incluir:

Los inversionistas pueden obtener más beneficios de la diversificación invirtiendo en acciones extranjeras porque tienden a estar poco correlacionadas entre ellas. Por ejemplo, las acciones chinas tuvieron un pésimo rendimiento a lo largo del 2021, mientras que las acciones americanas tuvieron un buen año. Sin embargo, en 2022, los movimientos han sido opuestos, las empresas chinas han tenido mejores rendimientos que las americanas en lo que va del año.

La diversificación geográfica favorece a la reducción de riesgos políticos. Cuando un país pasa por elecciones, los mercados pueden atravesar periodos fuertes de incertidumbre. Otros factores que causan miedos en los mercados son las políticas económicas proteccionistas, las protestas masivas o las amenazas de guerra. Estos eventos pueden traer hacia abajo los precios de las acciones. Para evitar ese tipo de riesgos, es preferible invertir en mercados seguros que se encuentren en distintas partes del mundo.

Es importante tener en cuenta que muchas empresas chinas, alemanas, japonesas y latinoamericanas cotizan en la Bolsa de EEUU, por lo que es posible que puedes aplicar la diversificación geográfica desde tu app de inversiones favorita. Por ejemplo, desde Hapi podrás encontrar cientas de acciones del NYSE o del Nasdaq que operan en todo el mundo.

Un sector es un conjunto grande de la economía que se compone de múltiples industrias. Los sectores generalmente se consideran clasificaciones amplias, como manufactura, finanzas o tecnología.  Dentro de cada sector, se pueden definir varios subsectores e industrias. Una industria es un grupo específico de empresas que producen los mismos tipos de productos o servicios.

Una cartera bien diversificada no debe tener demasiadas inversiones concentradas en un solo sector o grupo de sectores relacionados para reducir el riesgo del portafolio.

¡Diversificar no es tan difícil como parece! Para reducir el riesgo de tus inversiones puedes invertir en distintos sectores, en varios países y en diferentes tipos de activos. Esto trae múltiples beneficios como ver menores fluctuaciones en tu portafolio, tener buenos rendimientos a pesar de las crisis por las que pasa la economía y, en general, contar con mejores rendimientos en el largo plazo.

Es posible que te preguntes en este momento, ¿cómo invertir en muchos sectores y en distintas acciones si solo estás comenzando a construir tu portafolio? La respuesta es utilizar una app para tradear acciones, etfs y criptomonedas sin montos mínimos. Te contamos que Hapi ofrece todo eso y más. Así podrás construir un portafolio diversificado desde el inicio y de forma sencilla.